Pranje novca

Proces prikrivanja porijekla, vlasništva ili odredišta nezakonito ili nepošteno stečenog novca skrivanjem tog novca kroz legalne ekonomske aktivnosti. To uključuje poduzimanje radnji kako bi se učinilo da je novac stečen na zakonit način, a zapravo je novac izveden kriminalnim ili koruptivnim aktivnostima.

Pranje novca može biti sredstvo kojim se korumpirani službenici ili organizacije pokušavaju sakriti od zakona i organa za provođenje zakona. Korupcija obično uključuje nezakonite ili nepoštene transakcije, primanje mita, zloupotrebu javnih resursa i slično. Pranjem novca pokušavaju da prikriju tragove nezakonito stečenih sredstava i da ih učine legalnim kako bi izbjegli otkrivanje i sankcije.

Organizacije i države sprovode zakone i propise kako bi otežali pranje novca, povećali transparentnost finansijskih transakcija i omogućili praćenje tokova novca. Osim toga, jačanje međunarodne saradnje u razmjeni informacija i pružanje podrške u borbi protiv pranja novca igra ključnu ulogu u sprječavanju kriminalnih aktivnosti povezanih sa korupcijom.

Civilno društvo ima važnu ulogu u borbi protiv pranja novca kroz praćenje i kontrolu finansijskih institucija i transakcija radi otkrivanja sumnjivih aktivnosti i prijavljivanja sumnjivih transakcija. Civilno društvo također može podsticati i zalagati se za jačanje pravosudnih sistema, provođenje antikorupcijskih mjera i borbu protiv korupcije u svim oblastima društva.

Osiguravajuće kuće u BiH godinama klijentima nude nelegalne popuste koji se ogledaju u različitim kuponima ili davanju keša na ruke koji je najčešće nelegalnog porijekla. Time povećavaju broj klijenata i na kraju imaju veću dobit koju isplaćuju kroz dividendu, čime su legalizovali veće količine prljavog novca. „Tržište osiguranja RS je vrijedno oko 160 miliona maraka na godišnjem nivou. Sada nelegalni popusti iznose 30 odsto, što znači da se nelegalno ubaci 48 miliona maraka u gotovini svake godine“